Ausbildungsprofil Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen

• Voraussetzungen
• Aufgaben
• Tätigkeitsfelder und Karriereperspektiven
• Informationen zur Neuordnung
• Informationen zur Zwischen- und Abschlussprüfung

Ausbildende Betriebe stellen hohe Anforderungen an ihre Auszubildenden: So ist beispielsweise rechtlich kein bestimmter Schulabschluss vorgeschrieben, doch in der Praxis haben knapp 70 Prozent der Ausbildungsanfänger in diesem Berufszweig das Abitur (Quelle: Arbeitsagentur für Arbeit 2021). Weitere wichtige Voraussetzungen sind:

• Kaufmännisches Denken
• Kommunikationsfähigkeit
• Freude am Umgang mit Zahlen und Menschen
• Verhandlungsgeschick
• Sorgfalt und Verschwiegenheit
• Verantwortungsbewusstsein

Besonderes Augenmerk legen die einstellenden Betriebe in der Regel auf die Noten in den Schulfächern Deutsch, Mathe, Englisch und Wirtschaft.

Zu den Schwerpunkten der Tätigkeit gehören folgende Bereiche:

Versicherungsberatung

Ob Hausrats-, Lebens-, Auto- oder Reiserücktrittsversicherung – der/die Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen berät Kunden umfassend und geht individuell auf deren Wünsche und Bedürfnisse ein. Er/sie erstellt passgenaue Angebote und bietet sie den Kunden an.

Finanzberatung

Auch bei der Wahl passender Finanzanlagen stehen die Kaufleute ihren Kunden mit Rat und Tat zur Seite: Altersvorsorge, Aktien, Festgeld – die Experten wählen aus ihrem Portfolio entsprechende Angebote für Vermögensbildung aus und erklären sie den Kunden.

Immobilienfinanzierung

Beim Kauf einer Immobilie beraten Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen ihre Kunden und zeigen ihnen Möglichkeiten der Finanzierung auf.

Schadensbearbeitung

Jeder gemeldete Versicherungsschaden muss geprüft und bearbeitet werden. Dabei arbeitet der/die Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen häufig mit Gutachtern, der Polizei und/oder Zeugen zusammen.

Kundenakquise

Um sich neue Geschäftsfelder zu erschließen, müssen die Finanzexperten auch aktiv auf potenzielle Kunden zugehen und sie über ihre Angebote informieren.

Neben diesen Schwerpunkten fallen tagtäglich Büroarbeiten wie z. B. die Pflege von Kundendateien, Korrespondenz oder Erstellung schriftlicher Angebote an.

In erster Linie arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen bei Versicherungen und Kreditinstituten wie Banken und Sparkassen. Auch in Unternehmensberatungen und bei Immobilienmaklern sind die Finanzspezialisten gefragt. Nach der Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen können Sie sich zudem selbstständig machen.

Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen haben Sie ausgezeichnete Karrieremöglichkeiten und gute Chancen, von Ihrem Ausbildungsbetrieb übernommen zu werden. Nach einer abgeschlossenen Ausbildung gibt es zahlreiche Wege, sich weiterzubilden. Infrage kommen z. B. folgende Abschlüsse, die auch berufsbegleitend erworben werden können:

• Versicherungsfachwirt/-in
• Versicherungsbetriebswirt/-in
• Betriebswirt/-in für Finanzen und Investment
• Fachwirt/-in für Finanzberatung

Weitere Infos zum Ausbildungsbeginn und vielen weiteren Themen finden Sie bei der Ausbildungsberatung.

Die dynamische Entwicklung vieler Branchen sowie die zunehmende Digitalisierung gaben Anlass, die bisher bestehenden Ausbildungsberufe kritisch unter die Lupe zu nehmen und zu prüfen, inwieweit sich Inhalte aus den neuen Wachstumsbereichen in die Ausbildung integrieren lassen. Es gilt nun, Weichen dafür zu stellen, dass die betroffenen Branchen nachhaltig für künftige Entwicklungen gerüstet sind und über entsprechend qualifizierte Nachwuchskräfte verfügen.

Zum 1. August 2022 tritt eine Neuordnung des Ausbildungsberufes Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen (ehemals Kaufleute für Versicherungen und Finanzen) in Kraft.

Die Ausbildungsordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen ist am 8. März 2022 im Bundesgesetzblatt veröffentlicht worden. (siehe VO Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen – Veröffentlichung im Bundesgesetzblatt)

Durch die Modernisierung der Ausbildungsordnung ist es möglich, den Ausbildungsberuf an die aktuellen und absehbaren Anforderungen in der beruflichen Praxis anzupassen. Das Kompetenzprofil des Berufsbildes der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen wird deshalb neu beschrieben und auch der Rahmenlehrplan neu gefasst.

In der Arbeitswelt der Versicherungsbranche kam es in den letzten Jahren zu umfassenden Weiterentwicklungen und Umstrukturierungen, die unter anderem durch digitale Technologien neuerer Generation angetrieben werden.

Die Tätigkeiten der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen sind zwar schon länger digital geprägt, jedoch gewinnt die Digitalisierung im Versicherungsgewerbe weiter an Dynamik und führt somit zu Veränderungen der Geschäftsprozesse und Arbeitsformen. Deshalb sollen vor allem digitale Kompetenzen für die Auszubildenden intensiver verankert sein, um eine breite Kernqualifikation entwickeln zu können.
Unter anderem wird es zukünftig eine gestreckte Abschlussprüfung mit Teil 1 und Teil 2 statt einer Zwischenprüfung und gesonderten Abschlussprüfung geben.

Für Ausbildungsverhältnisse, welche ab dem 1. August 2022 beginnen, gilt die neue Ausbildungsverordnung verbindlich. Bereits registrierte Ausbildungsverhältnisse mit Ausbildungsbeginn ab 1. August 2022 haben wir für Sie umgeschrieben.

WICHTIGE Information für die Abschlussprüfung: Ab der Abschlussprüfung Winter 2022/2023 entfällt der Prüfungsbeginn 10:15 Uhr am Vormittag des 2. Prüfungstages der Prüfungstermine Sommer/Winter. Der jeweilige Prüfungsbereich "Versicherungswirtschaft sowie Schaden- und Leistungsbearbeitung" bzw. "Versicherungswirtschaft und Anlage in Finanzprodukte" wird zukünftig am 1. Prüfungstag, Beginn 08:00 Uhr, angesetzt.

Hinweise zur Erstellung des Reportes

IHK-Prüfungs-News - 6/23 Prüfungskatalog

IHK-Prüfungs-News - 2/23 Eckwerte zur Neuordnung

Verwendung der Versicherungssteuersätze